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Suscripción de préstamos con agentes de IA

Suscripción de préstamos y seguros con IA: evaluación inteligente de riesgos en tiempo real

Desafíos abordados

Alto riesgo de fraude e insolvencia de clientes.
Proceso de evaluación de riesgos de préstamos y suscripción largo e ineficiente.
Dificultades para analizar grandes conjuntos de datos en tiempo real.

Soluciones impulsadas por SLS

Detección de fraude en tiempo real mediante IA y aprendizaje automático.
Análisis predictivo para una elaboración precisa de perfiles de riesgo crediticio y de seguros.
Automatización de decisiones de suscripción y puntuación mediante modelos dinámicos de IA.
Integración con sistemas de puntuación, CRM, ERP y bases de datos externas (banca abierta, registros de deudores, flujo de caja).

Resultados obtenidos

Reducción de las tasas de fraude en un 30%.
Reducción de los préstamos incobrables en un 40%.
Reducción del tiempo de decisión de suscripción en un 60%.

Suscripción de préstamos con agentes de IA

La evaluación de riesgos tradicional en crédito y seguros es un proceso largo, costoso y propenso a errores. En el sector B2B, donde se manejan grandes sumas de dinero y estructuras financieras complejas, una decisión rápida y precisa puede significar miles de millones de dólares en contratos.

Nuestra plataforma sin código/low-code utiliza agentes de IA y aprendizaje automático para evaluar los riesgos de crédito y seguros, agilizando el proceso de suscripción y tomando decisiones más eficaces, sin necesidad de analizar manualmente cientos de páginas de documentos.

Evaluación de riesgos rápida, precisa e inteligente, sin trabajo manual.

Con nuestra tecnología, usted puede:

  • Evaluar el riesgo crediticio y la liquidez: analizar el flujo de caja, los pasivos, los activos, el historial de pagos y las hipotecas.
  • Acelere las decisiones crediticias y la suscripción: la IA analiza cientos de parámetros en segundos.
  • Evaluar el riesgo del seguro: determinar si un cliente o una empresa es aceptable para el seguro.

    Recupere automáticamente datos de fuentes externas, por ejemplo, registros de deudas, obligaciones fiscales y activos.

¿Cómo funciona?

  • Recopilar datos sobre un cliente o una empresa: historial crediticio, pasivos, hipotecas, flujo de caja, datos de seguros.
  • La IA evalúa el riesgo en tiempo real: análisis financiero, transaccional y puntuación basada en ML.
  • Ajuste las reglas de puntuación y decisión: modelos de IA dinámicos en lugar de reglas estáticas.
  • Acelere las decisiones de suscripción: el sistema genera recomendaciones y elimina la revisión manual de documentos.
  • Monitorear el riesgo y adaptar la estrategia: el sistema aprende de los nuevos datos y adapta los modelos.

Aplicativos para B2C y B2B

  • Bancos y fintechs: análisis de riesgo crediticio para clientes individuales y corporativos.
  • Empresas de leasing y factoring: evaluación rápida de la capacidad para arrendar o asegurar facturas.
  • Seguros: la IA analiza los riesgos de los seguros y determina la rentabilidad de las pólizas.
  • Grandes contratos B2B (por ejemplo, crédito para Orlen): análisis de exposición al riesgo, pasivos y solvencia.

Tecnología que convierte la suscripción en un proceso moderno

  • Sin código/código bajo: configuración rápida de reglas sin programación.
  • IA y aprendizaje automático: análisis de riesgos dinámicos en tiempo real.
  • Integraciones API: acceso a registros de deudores, hipotecas, flujo de caja, banca abierta.
  • Decisión de suscripción automatizada: la IA evalúa, recomienda y acelera el proceso.

Decisiones más rápidas y mejores: más rentabilidad y menos riesgo. Automatice la suscripción y deje que la IA evalúe el riesgo en una fracción de segundo.

¿Listo para empezar? Conectate con nosotros